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Planification financière

Les prévisions financières sont au cœur de tout business plan. Votre entreprise ne pourra réussir que si vous êtes en mesure de réaliser les investissements nécessaires et qu'un bénéfice en est attendu à long terme. Vous pouvez diviser votre planification financière en plusieurs sous-sections.

Besoin en capitaux : ce que vous voulez investir

Dans un premier temps, déterminez les besoins en capitaux. Autrement dit, vous devez définir la somme d'argent dont vous avez besoin pour créer votre entreprise. Les dépenses engagées avant même le véritable démarrage de la société en font partie : par exemple pour des machines, des bâtiments et d'autres investissements. Prévoyez aussi une somme pour la phase dite « de démarrage », que l'on évalue en général à six mois. Déterminez également la somme dont vous avez besoin pour vivre – et ne la sous-estimez pas.

Le portail de la création d'entreprise met à votre disposition un exemple prévisionnel des besoins en capitaux ainsi que d'autres informations à ce sujet.

Plan de financement : d'où provient l'argent

Une fois que vous avez déterminé les besoins en capitaux, la question est de savoir comment réunir la somme nécessaire. Le plan de financement doit contenir les réponses à cette question.

En général, votre projet est financé par une combinaison de capitaux propres (votre apport personnel) et de capitaux empruntés (par exemple un crédit bancaire). Vous pourrez certainement indiquer assez précisément les capitaux propres disponibles, mais pour les capitaux empruntés, c'est plus difficile. Car votre business plan a justement pour objectif de convaincre les bailleurs de fonds. Vos besoins en capitaux empruntés doivent donc apparaître clairement. 

Vous trouverez un modèle de plan de financement sur le portail de la création d'entreprise. Abordez également les risques éventuels de votre projet et présentez un scénario « du pire » ainsi qu'un scénario idéal. 

Prévisions de trésorerie : les recettes et les dépenses sont-elles équilibrées ?

Vous devez vérifier à l'aide d'un prévisionnel de trésorerie si les recettes encaissées par l'entreprise pourront couvrir vos dépenses courantes. Vous devez l'établir pour les six à douze premiers mois de l'entreprise. Réfléchissez à l'importance de vos coûts fixes : Par exemple, quels sont les taux d´intérêt à rembourser en cas d´emprunt à la banque ? Quelles dépenses de distribution et de marketing avez-vous prévues ? Côté recettes, indiquez le chiffre d'affaires et les bénéfices escomptés. Si les dépenses sont supérieures aux recettes, vous devez disposer d'une somme suffisante en guise de réserve. Découvrez sur le portail de la création d'entreprise les autres éléments à prendre en compte pour établir votre prévisionnel de trésorerie.

Prévision de rentabilité : quels bénéfices escomptez-vous ?

Votre prévisionnel de rentabilité représente le chiffre d'affaires, les coûts et les bénéfices escomptés pour les trois premières années d'activité. Vous trouverez un modèle de prévisionnel de rentabilité sur le portail de la création d'entreprise. Même si vous devez estimer la plupart de ces valeurs, vos calculs vous permettront d'évaluer si les investissements que vous réalisez dans l'entreprise seront rentables. L'estimation des bénéfices est également importante pour convaincre les financeurs de votre projet. Vous pouvez obtenir de l'aide pour établir votre prévisionnel de rentabilité auprès, par exemple, de sociétés de conseil. Pour évaluer votre chiffre d'affaires, vous devez impérativement tenir compte de l'évolution du secteur. Vous obtiendrez de plus amples informations à ce sujet auprès des associations professionnelles et des chambres de commerce et d'industrie. Il est également recommandé de jeter un œil sur la situation d'entreprises équivalentes. 

Plus d'informations sur le web

Portail de la création d'entreprise

Check-lists pour vous aider à établir votre business plan (allemand, anglais, français)
 

Check-lists pour vous aider à établir votre plan de financement

Les éléments à prendre en compte lorsque vous établissez le plan de financement de votre entreprise(allemand, anglais, français)
 

BMWi Checkliste no. 5 : Besoins en capitaux

Financer le démarrage et la phase opérationnelle initiale(anglais)
 

BMWi Check : Prévisionnel de rentabilité

Établissez votre prévisionnel de rentabilité (allemand, anglais)
 

BMWi GründerZeiten No 6 : Financer la création d'entreprise

Trouvez le soutien financier adapté pour votre projet de création d'entreprise. Vous en trouverez ici un aperçu ainsi que des informations importantes (PDF) (allemand)

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